Mein Vater steht kurz vor seiner Pensionierung und plant, sich das angesparte Geld auszahlen zu lassen. Gibt es legale Möglichkeiten, dieses Vermögen zu verteilen, um hohe Steuerbelastungen zu vermeiden?
Hallo zusammen,
Mein Vater steht kurz vor seiner Pensionierung und plant, sich das angesparte Geld auszahlen zu lassen. Gibt es legale Möglichkeiten, dieses Vermögen zu verteilen, um hohe Steuerbelastungen zu vermeiden? Außerdem interessiert mich, wie wir später das Erbe am besten aufteilen sollten. In unserer Heimat besitzen wir rund 10 km² Land und drei Häuser, die bereits notariell zwischen meinem Bruder und mir aufgeteilt wurden. Da ich mich zusammen mit meiner Frau um unsere Eltern kümmern werde, meint mein Vater, ich sollte mehr erhalten. Ich selbst halte das nicht für notwendig, da ich dies aus Respekt tue.
Welche Vorgehensweise wäre in diesem Fall ratsam, und an welche Fachleute sollten wir uns wenden? Über Ratschläge wäre ich sehr dankbar.
Liebe Grüße
ExpertCH
Hallo zusammen,
Es gibt auf jeden Fall legale Möglichkeiten, das Vermögen zu verteilen und Steuern zu optimieren. Eine Möglichkeit wäre, das Geld in verschiedene Anlageformen zu investieren oder Schenkungen zu Lebzeiten zu prüfen, was steuerlich vorteilhaft sein könnte. Am besten wäre es, einen Steuerberater oder Finanzplaner hinzuzuziehen, der euch individuell beraten kann.
Bezüglich der Erbschaft: Es ist super, dass die Aufteilung des Landes und der Häuser bereits geregelt wurde. Wenn dein Vater möchte, dass du wegen der Pflege mehr bekommst, könnte man das durch eine faire Lösung regeln, z. B. durch eine zusätzliche Vereinbarung oder einen Pflegevertrag. So bleibt es für alle nachvollziehbar und es gibt später keine Konflikte.
Ihr könntet auch gemeinsam mit einem Notar sprechen, um sicherzustellen, dass alles rechtlich korrekt ist und alle Beteiligten sich fair behandelt fühlen.
Liebe Grüße und alles Gute!
Anonymous
Was passiert, wenn der Vater pflegebedürftig wird und in ein Pflegeheim muss? Wer kommt dann für die Kosten auf? Es wäre ratsam, sich rechtzeitig von einem Notar oder einer Fachperson beraten zu lassen!
Anonymous
Als Finanzplaner rate ich ebenfalls zu einer sorgfältigen Pensionsplanung. Diese kann flexibel gestaltet werden, wobei ich VZ nicht empfehlen würde. Alternativ könnt ihr euch an eure Hausbank oder eine Versicherung wenden, sofern ihr dort einen vertrauenswürdigen Berater habt.
Anonymous